Si la croissance du BPA est importante pour vous, First Financial Bancorp (NASDAQ :FFBC) présente une opportunité

L’excitation d’investir dans une entreprise capable de renverser sa fortune est un grand attrait pour certains spéculateurs, de sorte que même les entreprises qui n’ont aucun revenu, aucun profit et qui ont un historique d’échec peuvent réussir à trouver des investisseurs. Malheureusement, ces investissements à haut risque ont souvent peu de chances d’être rentables, et de nombreux investisseurs paient le prix pour en tirer la leçon. Une entreprise déficitaire n’a pas encore fait ses preuves en termes de bénéfices et, à terme, l’afflux de capitaux extérieurs pourrait se tarir.

Contrairement à tout cela, de nombreux investisseurs préfèrent se concentrer sur des sociétés commePremière banque financière (NASDAQ :FFBC), qui génère non seulement des revenus, mais aussi des bénéfices. Même si cette société est correctement valorisée par le marché, les investisseurs conviendraient que la génération de bénéfices constants continuera de fournir à First Financial Bancorp les moyens d'ajouter de la valeur à long terme aux actionnaires.

Consultez notre dernière analyse pour First Financial Bancorp

Le marché est une machine à voter à court terme, mais une machine à peser à long terme, on peut donc s'attendre à ce que le cours de l'action suive éventuellement les résultats du bénéfice par action (BPA). Il est donc logique que les investisseurs expérimentés accordent une attention particulière au BPA de l’entreprise lorsqu’ils entreprennent des recherches en investissement. Les actionnaires seront heureux d'apprendre que le BPA de First Financial Bancorp a augmenté de 18 % chaque année, composé, sur trois ans. En règle générale, nous dirions que si une entreprise parvient à maintenir une telle croissance, ses actionnaires seront rayonnants.

Une façon de vérifier la croissance d’une entreprise consiste à examiner l’évolution de ses revenus et de ses marges de bénéfice avant intérêts et impôts (EBIT). Il est à noter que les revenus d'exploitation de First Financial Bancorp étaient inférieurs à ceux des douze derniers mois, ce qui pourrait fausser notre analyse de ses marges. Les marges EBIT de First Financial Bancorp sont restées relativement inchangées au cours de l'année dernière, mais la société devrait être heureuse d'annoncer une croissance de ses revenus pour la période de 19 %, à 758 millions de dollars américains. C'est une nouvelle encourageante pour l'entreprise !

Vous pouvez jeter un œil à la tendance de croissance des revenus et des bénéfices de l’entreprise dans le graphique ci-dessous. Cliquez sur le graphique pour voir les chiffres exacts.

Même si nous vivons le moment présent, il ne fait aucun doute que l’avenir compte le plus dans le processus de décision d’investissement. Alors pourquoi ne pas consulter ce graphique interactif illustrant les futures estimations du BPA pour First Financial Bancorp ?

Cela devrait donner aux investisseurs un sentiment de sécurité en détenant des actions dans une entreprise si les initiés détiennent également des actions, créant ainsi un alignement étroit de leurs intérêts. Les adeptes de First Financial Bancorp seront rassurés de savoir que les initiés disposent d’un montant important de capital qui aligne leurs meilleurs intérêts avec ceux du groupe d’actionnaires au sens large. Pour être plus précis, ils détiennent 44 millions de dollars d’actions. Cela représente beaucoup d'argent et n'est pas une mince incitation à travailler dur. Même si cela ne représente qu’environ 2,2 % de l’entreprise, c’est suffisamment d’argent pour indiquer un alignement entre les dirigeants de l’entreprise et les actionnaires ordinaires.

S'il est toujours bon de constater une forte conviction dans l'entreprise de la part des initiés grâce à des investissements massifs, il est également important que les actionnaires se demandent si les politiques de rémunération des dirigeants sont raisonnables. Notre analyse rapide de la rémunération des PDG semble indiquer que c’est le cas. Pour les entreprises dont la capitalisation boursière est comprise entre 1,0 et 3,2 milliards de dollars, comme First Financial Bancorp, le salaire médian des PDG est d'environ 5,1 millions de dollars.

Le PDG de First Financial Bancorp a remporté une rémunération totale d'une valeur de 2,8 millions de dollars américains au cours de l'année précédant décembre 2022. Cela semble assez raisonnable, d'autant plus qu'il est inférieur à la médiane pour des entreprises de taille similaire. Les niveaux de rémunération du PDG ne constituent pas l’indicateur le plus important pour les investisseurs, mais lorsque la rémunération est modeste, cela favorise un meilleur alignement entre le PDG et les actionnaires ordinaires. Cela peut aussi être le signe d’une culture d’intégrité, dans un sens plus large.

Pour les investisseurs en croissance, le taux brut de croissance des bénéfices de First Financial Bancorp est un phare dans la nuit. Si vous avez besoin de plus de conviction au-delà de ce taux de croissance du BPA, n'oubliez pas la rémunération raisonnable et l'actionnariat interne élevé. Le message global ici est que First Financial Bancorp possède des atouts sous-jacents qui valent la peine d’être examinés. Nous ne voulons pas trop pleuvoir sur le défilé, mais nous avons également trouvé